Оформляйте документы на крупные суммы
Перевод на ипотеку, возврат долга, покупка машины или доли у родственника — составьте расписку или договор. Это ваша защита.

Пишите понятное назначение платежа
Вместо просто «перевод» укажите конкретно:
— «помощь родителям»
— «погашение ипотеки»
— «возврат долга по расписке от [дата]»
— «оплата по договору купли-продажи»
Такие формулировки понятны и человеку, и алгоритму.

Не дробите суммы
Если нужно перевести крупную сумму — переведите её одной операцией. Дробление только привлекает внимание.

Не создавайте «карусели»
Переводы, которые пришли и тут же ушли дальше, выглядят как попытка запутать следы.

Не маскируйте доходы под подарки
Если вы получаете зарплату или доход от бизнеса — не пытайтесь скрыть это под видом семейных переводов. Система видит закономерности.

Что делать, если банк запросил пояснения?
Спокойно и в срок ответьте. Приложите подтверждающие документы:
– договор или расписка
– чек или справка о доходах
– любой документ, объясняющий источник денег и цель перевода
Запомните: игнорирование запросов или резкие ответы только усилят подозрения. Ваша задача — не «обмануть систему», а доказать, что перевод связан с обычной жизненной ситуацией.